הגיע הזמן לטפל גם בזה ואני כאן כדי לעזור

שמי דנה רם כרמון, ידועה בציבור ואמא לשניים, גרה בכפר סבא.
בעלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2008, בוגרת לימודים בתחומי כלכלת המשפחה ותכנון פרישה.
עבדתי במהלך השנים בסוכנויות ביטוח גדולות, פגשתי אלפי אנשים וטיפלתי במגוון רב של תיקים.
הבנתי במהלך השנים כי אנשים נרתעים מלהתעסק בתחום. הפחד מהלא מובן, תחושת הבלבול
ברגע שהנושא עולה היתה מוטיב חוזר אצל לא מעט מהלקוחות, ולא משנה מה היה עיסוקם או רמתם האינטלקטואלית או הסוציואקונומית.
בשל כך התגבשה בי ההחלטה להמשיך ולעזור לאנשים בדרך אחרת, כיועצת פנסיונית. ניטרלית,
נטולת זיקה וקשר עם חברות ביטוח, בתי השקעות או כל גוף מנהל אחר. להיות פה ישירות בשביל האנשים כאשר רק הצרכים שלהם עומדים לנגד עיניי.
היות ואני רואה את החיסכון לפרישה כחלק מהתנהלות כלכלית רחבה יותר הוספתי כלים לארגז ולמדתי קורס בכלכלת המשפחה וקורס בתכנון פרישה. העבר עבר, אך ההווה והעתיד שלובים יחדיו וחשוב להתייחס אליהם כאל מכלול.

מה חשוב לי? חשוב לי שתבינו. לא צריך את הכל, כי הנושא מסובך ומסועף. אך אני מאמינה בלב שלם כי כל אחד ואחת יכולים לדעת רובד ראשוני לפחות של הנושא, וגם לדעת מתי להיעזר באנשי מקצוע במידה ויש צורך.
מה אני אעשה עבורכם? אני אשמח לשקף עבורכם את המצב הקיים, לבדוק אותו לעומק ולהתאים אותו יחד איתכם לסטטוס ולצרכים הנוכחיים שלכם באותו רגע נתון. להסביר לכם מה חשוב לדעת, להבין מה לבדוק באופן עצמאי ומתי כדאי לבדוק את הנושא לעומק.
מה עוד אני מציעה? להיות לכם לעזר בצורה שוטפת. אני מציעה שירות של מנוי בו ניתן לקבל תשובה ומענה בנושאים שונים. זה יתאפשר רק לאחר תהליך בסיסי של הכרת התיק, המצב הקיים והמצב האישי והמשפחתי, וכן פגישת עזרה בנושאים כלליים.
האם חייבים להעזר בכל תחומי העיסוק שלי יחדיו? לא. ניתן לקבל ייעוץ בנושא הפנסיוני בלבד, או כלכלת המשפחה בלבד או נושא הפרישה בלבד לפי רצונכם. חשוב לי כן לציין כי לכלכלת המשפחה ולתחום הפנסיוני אמליץ להתייחס כיחידה אחת.

אז אני כאן כדי לעזור.

שלכם,
דנה